9月12日，在外灘大會財富論壇上，螞蟻財富開放平台3.0升級：麵向金融機構、內容創作者等合作夥伴開放“三大專業AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內容創作助手，同時向機構開放全場景聯合運營，助力行業更高效提供專業服務，更好提升投資者體驗。螞蟻財富開放平台數據顯示，目前AI助手已經有上百家基金、券商、銀行等金融機構注冊使用，輔助機構在投研、運營、內容陪伴等工作中提質增效。

多位業內人士表示，AI不是要取代金融專業人士，而是將其從繁瑣工作中解放，專注於更高價值的戰略決策、複雜客戶關係和模型監督上。如何設計最優的人機協作流程是關鍵。

AI落地金融專業場景潛力初顯，調研顯示七成機構在使用AI工具

近幾年，麵向C端理財用戶的AI應用逐漸成熟，“理財不懂問一問AI”已成為個人投資者的日常。B端機構普遍看好AI+金融帶來的價值，但目前使用深度還不夠，需要更多專業AI應用的破局。清華大學五道口金融學院的最新調研顯示，七成機構投資研究用戶在使用AI工具，其中近64%為偶爾使用，深度使用AI工具的比例僅為7%。

“AI將廣泛地應用於投研自動化、風險預警等領域，推動財富管理行業向更高效、更透明、更普惠的方向發展。”清華大學五道口金融學院副院長張曉燕表示，目前機構用戶更關注AI對非結構化數據處理、研報生成、交易信號挖掘等方麵的效率提升，期待AI成為真正的“智能研究助理”。

當前，我國“人工智能+”行動在金融產業加速落地。2025年5月，證監會印發的《推動公募基金高質量發展行動方案》指出，要加快建設一流投資機構，鼓勵基金公司加大對人工智能等新興技術的研究應用。

在專業投研場景，一些基金公司開展了智能投資新嚐試。據易方達基金首席信息官劉碩淩介紹，易方達將AI應用到了主被動投資的部分環節，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數據中提取投資信號，並在量化策略產品中探索AI智能決策。他認為，進入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗”變為“必選”，資管機構未來的核心競爭力是用AI實現“投得更好”。

AI帶來的“人機協作”新模式，也為投顧服務提升效率和專業深度帶來契機。中信建投證券執委會委員王廣學表示，傳統財富管理服務受限於人力，在個性化、科學性、投後跟蹤方麵都存在不足。基於大模型的“人機協作”能打破限製、優勢互補，既保證投資建議有理有數，又能兼顧人工經驗與情感信任，讓普惠、個性、高質量的投顧服務成為可能。

螞蟻財富開放“三大專業AI助手”，與機構開展全場景聯合運營

隨著AI技術的發展和應用，國內財富管理行業從產品線上化、服務線上化，正式進入服務智能化新階段。作為行業率先開展AI探索的平台，近幾年，螞蟻財富基於生態專業優勢和大模型能力，推出了麵向個人用戶的AI理財助理“螞小財”，服務用戶中45%來自三線及以下城市，並將AI技術運用到內部的業務運營、投研風控和人工服務等環節。

來自螞蟻財富平台的數據顯示，“AI運營助手”3月試運行以來，通過智能經營線索感知、智能頁麵生產和觸達等能力，幫助首批接入機構的服務平均生產時長縮短90%”。“AI投研助手”已有352家金融機構率先注冊體驗，輔助快速匯集市場數據和觀點，洞察市場機會和風險。借助“AI內容創作助手”，金融機構、內容創作者等提供的優質投教陪伴短視頻數增長203%。

螞蟻集團財富事業群總裁王珺表示，AI技術貫穿了螞蟻財富開放平台演進的全過程。平台3.0升級，向合作機構開放全場景聯合運營，因此更需要AI工具來提質增效。AI技術為合作夥伴更新生產工具，最終讓大眾投資者獲取專業服務的效率與質量大幅躍升，帶來生產關係的變化。

據了解，在1.0階段，螞蟻財富開放自運營場景，幫助機構在財富號線上“開店“，並在後台提供AI決策參謀等散點的AI工具。開放平台2.0階段，螞蟻財富開放服務場景，搭建了理財社區、理財直播、理財AI等用戶服務矩陣，成熟的AI工具讓機構與更多用戶建立連接。隨著3.0階段全場景開放，螞蟻財富平台的生態夥伴可借助三大助手，更好滿足用戶在理財全鏈路對專業服務、產品和內容的需求。

王珺表示，在保證金融領域專業嚴謹性的基礎上，螞蟻財富開放平台還會持續打磨平台沉澱的AI能力，與合作夥伴一起共建高質量的服務生態，持續提升投資者體驗和獲得感。

（免責聲明：投資有風險，請謹慎投資。該文稿內容不代表中國基金報觀點，不構成任何投資建議。）

注：本文封麵圖由AI生成

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